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オフショアファンドとは
オフショア地域で運用されるファンドをオフショアファンドと言います。オフショアファンドの中には、国内と比べてオフショアならではの様々な特徴を打ち出しているものも少なくなく、多くの場合、国内で運用されているファンドに比べて利益率も高いとされていることがほとんどです。
この理由はオフショアの税制上の優遇から、必然的に利回りが高くなること、そして国内からではアクセスが難しく、個人投資家には敷居が高い金融のプロが運用するファンドにも投資ができる仕組みがあることなどが挙げられます。
また、国内の多くの金融商品は、運営母体であるファンド会社や金融機関が破綻した場合、投資家の資産は保護の適用外であることがほとんどですが、オフショアの中には、万が一金融機関が破綻した際にも、国が一定額を保証することを法律で定めているケースがあります。
これは投資家のリスクをできるだけ最小化することで、海外から資金を集めることで成り立っているオフショアならではの特徴と言えるでしょう。この他にも、元本が保証されるファンドや、定額の積み立てで投資ができ、何百種類ものファンドの中から好きなものを組み合わせて分散投資が可能なものなど、非常にバラエティーが豊かです。
ただし基本的にこれらオフショアファンドを運営する会社は、日本国内での営業行為が許されていないため、投資家自らが情報を集め、アクセスするという形になります。多くの場合、外資系の投資顧問アドバイザーが資産運用のアドバイスの一環として、これらの情報を提供していることが多いようです。